Політика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та “Знай свого клієнта” (далі — «AML / Політика KYC») спрямована на запобігання та зниження можливих ризиків для Cryptabar бути залученим до будь-якої незаконної діяльності.

Сервіс дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що Cryptabar серйозно ставиться до будь-яких спроб використовувати його сервіс у незаконних цілях.

Сервіс Cryptabar попереджає користувачів про недопустимість використання сервісу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також для придбання заборонених товарів та послуг.

Сервіс Cryptabar, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливу шкоду, пов’язану з використанням сервісу.

Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс Cryptabar встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створених Користувачем:

4.1. Відправником і отримувачем Платежу за Заявкою повинна бути одна й та сама особа. Використання послуг Сервісу для переказів на користь третіх осіб категорично заборонено.

4.2. Усі контактні дані, внесені Користувачем до Заявки, а також інші персональні дані, передані Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними та повністю достовірними.

4.3. Категорично заборонено створення Заявок із використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.

Одним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі – Перевірка). З цією метою Cryptabar впроваджує власні процедури перевірки відповідно до суворих стандартів протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та процедури «Знай свого клієнта».

5.1. Сервіс Cryptabar може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу надійні, незалежні документи, дані або інформацію (наприклад, національну ID-карту, міжнародний паспорт, виписку з банку). Для таких цілей Сервіс Cryptabar залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для дотримання Політики AML/KYC.

5.2. Сервіс Cryptabar вживатиме заходів для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Усі юридичні методи подвійної перевірки ідентифікаційної інформації будуть використані, і Сервіс залишає за собою право розслідувати випадки, коли особи певних Користувачів визначені як небезпечні або підозрілі.

5.3. Сервіс Cryptabar залишає за собою право перевіряти особу Користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність здалася підозрілою (незвичною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс Cryptabar залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності раніше.

5.4. Інформація про ідентифікацію користувача збиратиметься, зберігатиметься, використовуватиметься спільно та захищатиметься відповідно до Політики конфіденційності Cryptabar та відповідних правил.

5.5. Після підтвердження особи користувача Сервіс Cryptabar може відмовити у наданні послуг Користувачу у разі, якщо послуги Сервісу використовуються для незаконної діяльності.

5.6. Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки для споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті Cryptabar.

5.7. Сервіс Cryptabar має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для обміну, є законними.

Особа, відповідальна за дотримання норм AML, належним чином уповноважена Сервісом Cryptabar, і її обов’язком є забезпечення ефективного впровадження та дотримання політики AML/KYC.

6.1. Обов’язки такої посадової особи включають:

• збір ідентифікаційної інформації користувачів;
• створення та оновлення внутрішніх політик і процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, що вимагаються відповідно до застосовного законодавства та правил;
• моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких суттєвих відхилень від звичайної діяльності;
• впровадження системи управління записами для належного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;
• регулярне оновлення оцінки ризиків;
• надання правоохоронним органам необхідної інформації відповідно до застосовного законодавства та правил.

6.2. Відповідальна посадова особа має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.

Сервіс Cryptabar виконує низку завдань, пов’язаних із дотриманням норм, зокрема збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітністю. Системні функції включають:

• щоденну перевірку Користувачів у визнаних «чорних списках» (наприклад, OFAC), агрегування даних з кількох джерел, внесення користувачів до списків спостереження, відмову у наданні послуг, відкриття справ для розслідування у разі потреби, відправку внутрішніх повідомлень та заповнення обов’язкових звітів;
• управління справами та документами.

Сервіс Cryptabar аналізує поведінку користувачів у транзакціях, щоб оцінювати ризики та виявляти підозрілі операції. Аналіз даних є важливим інструментом оцінки.

Cryptabar застосовує практику оцінки ризиків для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Ці заходи забезпечують пропорційність рівня захисту виявленим ризикам.

У разі обґрунтованих підозр щодо того, що користувач намагається використовувати послуги Сервісу для відмивання коштів або інших незаконних операцій, адміністрація має право:

10.1. призупинити виконання операції;

10.2. запитати документи для підтвердження особи;

10.3. вимагати додаткову інформацію чи документи для перевірки підозрілих транзакцій;

10.4. передавати повідомлення про підозрілі операції відповідним правоохоронним органам через відповідальну посадову особу.

Сервіс Cryptabar забезпечує конфіденційність користувачів відповідно до політики конфіденційності сервісу.

11.1. Інформація про підозрілі операції зберігається у таємниці.

11.2. Працівники зобов’язані дотримуватися конфіденційності навіть після припинення трудових відносин.

11.3. Передача інформації між фінансовими установами дозволяється виключно для запобігання незаконній діяльності.

Сервіс Cryptabar зобов’язується вживати всіх можливих заходів для запобігання використанню сервісу в незаконних цілях, таких як відмивання коштів, фінансування тероризму чи придбання заборонених товарів та послуг.